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宣传反洗钱自己却踩红线被罚钱宝多地员工证实

发布时间: 2021-10-11

  2月24日,据央行重庆营业管理部公示,因涉及踩反洗钱红线等十宗违法行为,重庆市钱宝科技服务有限公司(下称“钱宝科技”)连同法定代表人等相关责任人被罚合计超900万元。钱宝科技同日在官方公众号回应称,针对检查中提出的问题,公司实行了一系列对应的整改措施。

  新京报贝壳财经记者注意到,钱宝科技官方公众号此前连续发布反洗钱知识宣传,自身却踩红线被罚。对于罚单影响,多地分支机构员工2月25日告诉记者,目前业务正常开展。对于公开信息中提到的公司跨境业务此前已暂停,多地员工予以证实,称目前主要做线下POS收单。罚单还牵出公司前法人曾失联接受调查的往事,钱宝科技总部人士对此未予置评。

  记者从业内人士处获得的一份数据显示,钱宝科技去年下半年有两个月的交易额在200多亿元,排行业20名左右。

  2月24日,央行重庆营业管理部公示的行政处罚决定书显示,钱宝科技因未落实加强特约商户管理的相关规定、未按规定办理相关备案手续、未确保交易信息在支付全流程中的一致性、未按规定履行客户身份识别义务、开立假名匿名账户等十宗违法行为被予警告,并处868万元罚款。

  其中“未按规定履行客户身份识别义务”等做法均是违反了反洗钱法。5位(时任)相关责任人也受到相应处罚,钱宝科技执行董事兼法定代表人罗健、副总经理戚俊、首席合规官李莉、反洗钱中心反洗钱主管朱东波、市场部业务拓展组负责人章印等5位高管,分别被处5万元至13.5万元不等的罚款。

  对“公司+个人”的这种双罚制,在此前罚单中已有体现,业内人士评价这种制度“更加精准”。有金融机构内部人士也告诉记者,点名到个人震慑力更大。“机构会内部通报,因为很多人彼此都认识,所以不希望个人被挂名。”

  罚单公示当天,钱宝科技发出致歉声明称,公司在支付结算业务相关的制度制定与执行方面有所欠缺,未能有效兼顾风险合规与业务的平衡发展。针对此次央行重庆营管部综合执法检查中提出的相关问题,公司高度重视并积极配合,第一时间启动全面自查,并制定相应整改方案,落实整改措施。

  相关整改措施主要包括:对公司内控管理制度重新梳理并完善,对不符合央行管理规定的商户进行关停,对业务系统中的漏洞进行升级补漏等等。

  在一篇自媒体文章的评论区中,有网友称,“钱宝合规做的最好了,在钱宝申请一个商户POS机绝对非常困难”,但有留言驳斥称“合规不行,虚假占比很高”。

  近年不少罚单是在检查后许久(甚至2、3年后)才公示的,很多公司回应中都称已整改完毕。钱宝科技本次被检查是何时的事情?总部相关工作人员仅表示整改方案已交给监管部门,公告之外无更多回应。多地分支机构员工2月25日告诉记者,目前业务正常开展。

  钱宝科技前身为深圳市钱宝科技服务有限公司,成立于2005年,2011年获得央行颁发的支付业务许可证。官方公众号显示,公司专业提供电子支付服务和收款解决方案,拥有国际信用卡和海外本地收款、跨境电子商务外汇支付以及POS收单三大产品。

  三大产品中,与跨境业务相关的“通行证”是2013年获批,当年国家外汇局特许钱宝科技首批开展跨境电子商务外汇结算业务试点。不过公开资料显示,2017年,钱宝支付的跨境业务资格被外管局叫停,原因包括公司协助部分企业和个人编造快递物流信息、构造网络购物订单交易信息等。

  2月25日,贝壳财经记者咨询了钱宝科技多地分支机构,有三位员工都证实此前跨境业务就已暂停,现在主要做线下POS收单。

  记者从业内人士处获得的一份数据显示,钱宝去年下半年有两个月的交易额在200多亿元,排行业20名左右。

  在被叫停跨境业务同年,财新等多家媒体报道称,钱宝科技第一大股东亿赞普(北京)科技有限公司(下称“亿赞普”),包括法人代表黄苏支在内的高管失联接受调查。亿赞普官网资料显示,集团是全球领先的互联网跨境贸易及大数据集团公司,业务遍及亚太、拉美、欧洲、中东等多个国家和地区,旗下拥有大数据、金融、贸易便利化三大业务板块。

  综合国家企业信用信息公示系统和企查查,亿赞普2014年收购钱宝科技,以7500万出资额持有后者75%股份,并把钱宝科技注册地从深圳改到重庆,爱豆教育:全面推广实施“跨境电子商务零售进,法人由王毅变为黄苏支。2020年1月,钱宝科技法定代表人由黄苏支变更为现任的罗健。

  不过黄苏支现在仍是亿赞普和钱宝科技的自然人股东。工商信息显示,黄分别直接和间接持有两家公司38%、28.5%股份。

  高管“失联”消息传出次年(2018年),钱宝科技就因踩反洗钱红线等行为被央行数次罚款超百万元。公开信息显示,彼时钱宝科技内部人员表示,是因集团内部高层震荡等多重原因导致钱宝科技被处罚。对于这桩往事,钱宝科技总部相关人士2月25日未予置评。


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